Відкриття банківських даних українців для податківців Що ще пообіцяли МВФ у Меморандумі?
Українська влада зобов'язалася у підписаному з МВФ меморандумі про економічну та фінансову політику в рамках нової програми для України ще більше посилити фінансовий моніторинг та розширити доступ Державної податкової служби до інформації про банківські рахунки.
Документ був підписаний наприкінці лютого керівниками уряду, Нацбанку та президентом Володимиром Зеленським. Його повний текст українською мовою опубліковано на сайті Міністерства фінансів.
У меморандумі, крім іншого, йдеться про плани чиновників посилити в Україні фінансовий моніторинг для запобігання податковим злочинам, хоч і без конкретних прикладів. Так що під цим може матися на увазі все, що фіскали назвуть податковою оптимізацією.
Однак у документі уточнюється, що вже до кінця березня 2027 року буде поглиблено оперативну співпрацю між податковими, правоохоронними органами, а також із Держфінмоніторингом. Методи або приклади нових підходів фінмоніторингу в меморандумі не наводяться, йдеться лише про "покращення відбору справ та підтримку ефективних заходів правозастосування".
Ще в документі згадані плани Нацбанку посилити фінансовий моніторинг щодо більш глибокої перевірки громадян, яких відносять до політично значущих осіб, тобто PEP. Для цього навіть планують внести зміни до чинного законодавства.
Водночас, українська влада має намір додати нові підстави для розширення можливостей доступу Державної податкової служби до банківської інформації, а саме до даних про обсяги коштів на рахунках платників податків. Винятки у тексті не наведені, отже, мабуть, йдеться рахунках як юридичних, і фізичних осіб. За яких умов та в якому обсязі надаватиметься така інформація, з меморандуму незрозуміло.
Важливий нюанс: йдеться про позасудовий доступ до банківських даних, тобто доступ без відповідного рішення суду, а лише за звичайним запитом Державної податкової служби. Наразі ДПС може отримувати інформацію про рух коштів на рахунках (залишках грошей на них) лише за судовим рішенням. Такі рішення, зазвичай, виносять у межах кримінальних справ.
Також керівництво країни пообіцяло МВФ, що Верховна Рада до кінця квітня 2026 року ухвалить закон про створення так званого реєстру дропів, який раніше вже анонсував НБУ. Цей реєстр уже назвали чорним списком дропів. До нього банки та інші платіжні організації збираються включати українців, які, за їх оцінкою, здійснюють сумнівні операції.
Перші версії законопроекту вже обговорювали, але не було найголовнішого: чітких критеріїв операцій чи порушень, за якими громадянина можуть занести до чорного списку з обмеженням чи навіть забороною на банківське обслуговування. За оцінкою самих банкірів, з якими поговорила "Країна", це загрожує зловживаннями та корупцією.
Раніше ми докладно розповідали, що написано у новому меморандумі МВФ та України.
Також ми повідомляли, що Україна вже отримала перший транш від фонду у рамках нової програми кредитування.
